Suitability und Appropriateness in der Vermögensverwaltung und Anlageberatung

L'articolo analizza le disposizioni civili e regolamentari pertinenti della dottrina dell'idoneità degli investimenti per la consulenza d'investimento e la gestione patrimoniale sullo sfondo della MiFID II e dell'E-FIDLEG in una prospettiva di diritto comparato e visualizza i doveri regolamentari d'indagine in forma tabellare. Inoltre, viene discussa l'equivalenza del concetto di protezione dell'investitore svizzero nel test di idoneità/appropriatezza all'approccio europeo, delineando i rischi e le opportunità delle differenze concettuali per gli istituti finanziari svizzeri. Questo approccio differenziato del diritto svizzero, secondo il quale i doveri di proteggere gli interessi dei fornitori di servizi finanziari aumentano in relazione all'uso dei servizi da parte della clientela, può essere inteso anche come un'opportunità per una presenza differenziata sul mercato.