Erlös aus Kryptowährungen

Dal punto di vista del riciclaggio di denaro, le criptovalute rappresentano un rischio maggiore per le banche sotto diversi aspetti. In questo contesto, molte banche svizzere hanno finora deciso di non diventare esse stesse attive negli ecosistemi crypto; in alcuni casi, sono state persino introdotte vere e proprie moratorie crypto.

Tuttavia, questo non impedisce a tali banche di essere indirettamente colpite dai rischi dell'ecosistema delle criptovalute, esplicitamente nel caso dei proventi delle criptovalute che vengono trasferiti sul conto del cliente di una banca. Questo documento mostra dove i processi e i sistemi "tradizionali" hanno delle debolezze, specialmente nell'identificare le transazioni dell'ecosistema crypto, e fornisce suggerimenti su come migliorare il regime di riciclaggio di denaro quando si ha a che fare con le criptovalute.

Autore:
Dominik Oswald, MLaw, LL.M.