Suitability und Appropriateness in der Vermögensverwaltung und Anlageberatung

Le travail analyse en droit comparé les dispositions pertinentes de droit civil et de droit de la surveillance de la doctrine d'investment suitability pour le conseil en placement et la gestion de fortune dans le contexte de la MiFID II et de la E-FIDLEG et visualise les obligations de se renseigner du droit de la surveillance sous forme de tableau. L'équivalence du concept suisse de protection des investisseurs dans le test de suitability/appropriateness par rapport à l'approche européenne est ensuite discutée, les risques et les opportunités des différences conceptuelles pour les établissements financiers suisses étant esquissés. Cette approche différenciée du droit suisse, selon laquelle les obligations de protection des intérêts des prestataires de services financiers augmentent relativement à l'utilisation des prestations par la clientèle, peut également être comprise comme une chance pour une présence différenciée sur le marché.