Erlös aus Kryptowährungen

Du point de vue du blanchiment d'argent, les cryptomonnaies représentent un risque accru pour les banques à plusieurs égards. Dans ce contexte, de nombreuses banques suisses ont décidé jusqu'à présent de ne pas intervenir elles-mêmes dans les crypto-écosystèmes, et ont même parfois introduit de véritables crypto-moratoires.

Cela n'empêche pas que de telles banques puissent être indirectement concernées par les risques liés à l'écosystème cryptographique, explicitement lors du transfert du produit des cryptomonnaies sur un compte client d'une banque. Le présent travail montre où les processus et systèmes "traditionnels" présentent des faiblesses, notamment en ce qui concerne l'identification des transactions issues de l'écosystème des crypto-monnaies, et donne des incitations pour améliorer le dispositif de lutte contre le blanchiment d'argent dans le cadre de l'utilisation des crypto-monnaies.

Auteur :
Dominik Oswald, MLaw, LL.M.